パーソナル・ファイナンシャルアドバイザー・サービス(資産運用年間サポート)

  • パーソナル
    ファイナンシャルアドバイザー
    サービスとは

    実務経験の長いファイナンシャルアドバイザー（IFA）が長期にわたって、資産管理のアドバイスを致します。お一人お一人異なるライフスタイルやリスク許容度に応じてオーダーメイドの菅理を提供致します。

  • 我が家のことを
    深く理解して欲しい方に
    向いているサービス

    包括的な資産管理を致します。
    包括的とは、資産運用に限らず、必要に応じて「相続」「住宅ローンの借換」「生命保険の設計」などを総合的に有益となる管理を致します。 また、必要に応じて、税理士、司法書士、弁護士、社労士などと連携して問題解決に、取り組みます。

1．このサービスで何が得られるのか

商品の販売を目的とせず、人生を豊かに送るため金融のあらゆるアドバイスです。最も重要である金融資産の寿命を、いかにリスク回避をしながら延ばすことに尽きます。常に、お客さまご家族のリスクを想定し、事前に対処するよう心がけています。米国では、ある一定の金融資産をお持ちの方には、専属ファイナンシャルプランナーの協力を得て、包括的な資産管理を行っています。

2．包括的な資産管理

家計全体を包括的にサポート致します。困っていることや、心配ごとなど、その時々に関心のあることをご相談ください。必要に応じて常にファイナンシャルプランニングを行います。また、その分野の専門家と連携、またはご紹介させて問題解決に取り組みます。

【主なサービス内容】
全体を把握するために、下記サービスの大半をカバーしたコンサルティングをおこなっています。

■FP業務【キャッシュフロー表アドバイス、住宅ローンコンサルなど】
■資産運用設計
　・一般資産運用、資産管理のレクチャー
　・リスク許容度や目的、目標の確認
　・ポートフォリオの考え方の確認、構築
　・投資行動コーチング、モニタリング
■リスクマネジメント【万一の経済的リスク回避管理、生命保険見直し】
■タックスプランニング【NISA、iDeCoの利用、税金優遇制度、全体の税効率化】
■金融商品に関して【商品の基本的な情報提供、仕組み説明】
■相続について【生前贈与、遺言分割、遺言書作成、相続対策等】

3．アドバイザー利用価値「投資行動コーチング」

ファイナンシャルアドバイザーと協力をする事で、投資の機会損失など、資産管理上のリスク回避ができると言われています。インデックスファンドの生みの親と言われる米国バンガード社のレポート「“Putting a value on your value”Quantifying Vanguard Advisor’s Alpha」によれば、ファイナンシャルアドバイザーの潜在的な付加価値は、年間収益率を「約3％」向上する可能性があると結論づけられています。また、その利点の半分である「約1.5％」は「投資行動コーチング」の効果によるもので、この調査では、アドバイザーが実行できる最も影響力のあるのは投資行動コーチングであるとされています。
実際に私どもも、投資行動コーチングの効果は大きいと感じています。
余談ですが、米国バンガード社は、超低コスト商品（ETF、インデックスファンド）を開発、販売する会社と思われがちですが、その一方で、「人」によるアドバイザーサービスを有料で提供しています。商品を安く準備出来れば、「アドバイザーに相談しながら行いたい。」と考える方も少なくないようです。

上記は、パーソナルファイナンシャルアドバイザーサービスを利用するメリットのほんの一部に過ぎません。

ファイナンシャルアドバイザー（IFA）と協力することの最大のメリットは、私どもアドバイザーが提供するその他の多くのサービスから得られる「安心」です。お金に対する安心感は、投資成果（リターン）よりもはるかに大きいものです。包括的なアドバイスの提供により、ライフプランをより確実なものにしていきます。 

4．費用について

パーソナル・ファイナンシャル・アドバイザー・サービス費用　年間 100,000円＋税

【費用のお支払いについて】
現金の授受はしておりません。
サービス提供のご意向をいただきましたら、お振込にてご請求させて頂いております。初めて有料相談を受けられる方は、サービスをお申込になるまで、不安をたくさんお持ちになると思います。良くあるご質問を下記に記載しましたので、どうぞご覧ください。また、ご不明な点があれば、お気軽にお問い合わせ下さい。

サービスのご利用者さま

アドバイザーに任せて、安心した資産管理を行いたいと考える方がほとんどです。
「費用がかかる事によって、資産がその分減ってしまうのではないか」と、心配なさる方もいらっしゃいますが、一度ご利用頂ければ、その心配はなくなると考えています。
※短期売買、一攫千金を目的としたアドバイスはお受けしておりませんのでご了承下さい。

  • ファイナンシャルプランナーに家計全体の管理を任せたい方
  • 退職金の取崩しをシミュレーション、生活設計を検討している方
  • 子どもの教育費の確保について検討している、30代～40代のファミリー
  • 退職金積立の設計、検討をしている自営業者様および会社経営者様
  • 相続資産の資産管理を検討の方
  • 金融機関では満足できなかった方

※「私が相談しても大丈夫？」などご心配の方は、遠慮なくお電話ください。
スタッフ一同お待ちしております。


金融機関の推奨商品を購入するのであれば、「セカンドオピニオン」としてご利用頂くケースもよくあります。特に、「年金保険」「外貨建保険」「金融機関のキャンペーン商品や推奨商品」などの購入を悩まれてお越しになる方には、弊社でご相談いただいたことによる、大きなメリットを感じていただけると思います。

弊社だからこそ可能なアドバイス

創業18年以上の長い経験があるからこそ、継続的に提供できるサービスです。
ITバブル相場の大暴落、リーマンショックと、数々の苦難を乗り越え、お客様の投資心理などを目のあたりにした事は、今後の資産管理のアドバイスに、大きく活かすことができるものだと思っております。経験を重ねて気づいたことが数えきれません。
日本での資産形成のほとんどは、貯蓄保険による生命保険加入がほとんどですが、決して効率的な方法ではありません。是非、資産運用の専門家のご相談をご利用下さい。