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お取引をはじめられた理由は何ですか？ |
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ある家計相談会があり、その時、担当FPとしていらしていたのが岩川さんでした。
住宅ローン・保険・貯蓄と全体的に診ていただき、とても分かりやすく丁寧に教えていただきました。
住宅ローンは早期繰上返済が一番だと思っていましたがそれは間違いで、計画的に貯蓄をしながら返済する方が将来的には得をするというお話は衝撃的でした。
取引を始めた１番の理由は岩川さんの人柄ですね。それと色々な気遣い。
まだ子供が小さいのでお伺いするときには毎回ビル内の一時保育が利用させていただいています。お陰でゆっくりお話することができ、ほんとに有難かったです。あと、ほとんど営業活動をされなかったこともポイントが高かったですね。
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資産運用に抵抗はありませんでしたか？ |
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特に抵抗はありませんでした。
普通預金に預けていても大きく増えるわけでもないので、流行のネットバンクの定期預金、ネット証券のノーロードファンド、国債でもやろうかと考えていたところだったので、
逆に岩川さんのような専門の方にお会いできたのはラッキーでした。
あと少し遅かったら自己流に始めて失敗するところでした。
●運用を始めるにあたり、良かったこと、安心できたこと
良いところはローリスクのものでも長期運用すればハイリターンになることが分かり、
それが実践できることですね。
あとは１年毎に見直しをしていただけること。
投資信託は商品が多く、どれを選んでいいのかさっぱり分からず。。。
その点岩川さんにお願いすれば長年の経験からいいものをピックアップしていただいて、その上メンテナンス付。これ以上安心なものはないですね。
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これから期待することはありますか？ |
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住宅ローン・教育資金・貯蓄と大きな山がいくつもありますが、これを乗り越えられるようご指導お願いします。まずは10年後の残高を楽しみにしています。
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※岩川から一言
高木さん、「お客さまの声」を気持ちよくお引受け頂きお礼申し上げます。
高木さんは、住宅ローン、貯蓄、保険など、すべての診断が目的でした。中でも住宅ローンの繰り上げ
返済の方法や有効性、タイミングなどに悩んでおりましたので、繰り上げ返済シミュレーションをもとに
アドバイスをさせていただきました。
今後ともバランスのとれたアドバイスをいたします。よろしくお願いします。
どちらのご家庭でも、繰り上げ返済は最も有利と考えていると思います。確かに間違いではありませんがそれは、ある一つの角度から見た場合に限られます。しかし、ライフプランは、バランスが大切で、あらゆる角度から考えなければなりません。ほんの少し「視野」を広げるだけで、ライフプランは変わりますね。
ただし、運用だけになるのもまた、偏りですから、バランスを大切に行いましょう。
※当掲載内容について
この内容（お名前以外）は、すべてにおいて実在です。お名前は個人情報保護から仮名としております。
また、Ｗｅｂへの掲載については、お客さまである高木様（仮名）の同意を得た上で行っております。
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